अनुरूप परिभाषा - investopedia - विदेशी मुद्रा

अनुपालन विभाग अनुपालन विभाग क्या है ब्रोकरेज फर्म, बैंक या वित्तीय संस्थान के भीतर अनुपालन विभाग को सभी लागू कानूनों, नियमों और विनियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। वित्तीय संस्था के कारोबार के आधार पर, ये कर्तव्यों, बड़े व्यापारिक गतिविधियों की निगरानी, ​​ब्याज के टकराव को रोकने और बड़े बैंकों पर मनी लाँडरिंग और संभावित कर चोरी को रोकने के लिए ब्रोकरेज फर्मों पर नियमों का अनुपालन सुनिश्चित कर सकते हैं। अनुपालन विभाग को खाली करना एक फर्मों के आंतरिक पुलिस बल के रूप में, अनुपालन विभाग किसी फर्म में सबसे लोकप्रिय इकाई होने की संभावना नहीं है। हालांकि, कंपनियां अखंडता और प्रतिष्ठा को बनाए रखने में एक सक्षम अनुपालन विभाग अत्यंत महत्वपूर्ण है। 2008 की क्रेडिट संकट के चलते ज्यादातर वित्तीय कंपनियों के अनुपालन की मांग में काफी बढ़ोतरी हुई है। इसने अनुभवी अनुपालन कर्मचारियों की मांग में वृद्धि की है। हालांकि अनुपालन लागत हाल के वर्षों में बढ़ी है, गैर-अनुपालन की लागत - भले ही अनजान हो - वित्तीय संस्थान के लिए कहीं अधिक हो। गैर-अनुपालन से कठोर मौद्रिक जुर्माना, कानूनी और नियामक प्रतिबंधों और प्रतिष्ठा की हानि हो सकती है। अनुपालन विभाग के सदस्यों को अनुपालन विभाग में आम तौर पर एक फर्म के भीतर कई भूमिकाएं और जिम्मेदारियां हैं। फर्म के भीतर लगभग सभी कर्मचारियों द्वारा अनुपालन, एक तरफ या किसी अन्य रूप में, को भी कायम रखा जाना चाहिए। प्रत्येक कार्यालय के पास एक प्रबंधक होता है जो कार्यालय की निगरानी के लिए जिम्मेदार होता है। बड़े कार्यालयों में एक अनुपालन अधिकारी हो सकता है, जिनकी एकमात्र नौकरी उद्योगों और फर्म विनियम दोनों के साथ शाखाओं का अनुपालन बनाए रखने में मदद करना है। दोनों प्रबंधक और अनुपालन अधिकारी के पास एक विशेष लाइसेंस होना आवश्यक है, जो उन्हें पर्यवेक्षी क्षमता में कार्य करने में सक्षम बनाता है। उदाहरण के लिए, ब्रोकरेज उद्योग में, यह सामान्य प्रतिभूति बिक्री पर्यवेक्षी लाइसेंस है। ये श्रृंखला 9 और 10 लाइसेंस के रूप में भी जाना जाता है फर्म के कर्मचारी को दिन-प्रतिदिन की गतिविधियों में अनुपालन बनाए रखने की आवश्यकता होती है, खासकर उन लोगों के लिए जिनके पास नियमित क्लाइंट संपर्क होता है इसे पूरा करने में सहायता के लिए, वित्तीय संस्थानों ने निरंतर शिक्षा पाठ्यक्रम विकसित किए हैं, जो विभिन्न अनुपालन-आधारित विषयों को शामिल करते हैं। लाइसेंस प्राप्त करने वाले व्यक्तियों को भी अपने लाइसेंस के लिए सतत शिक्षा आवश्यकताओं को भी पूरा करना चाहिए। अनुपालन विभाग के कर्तव्यों अनुपालन विभाग का काम कंपनी के भीतर सक्रिय होना है और परिणाम होने से पहले संभावित गैर अनुपालन कार्यों को रोकना है। अनुपालन में विशेष सॉफ्टवेयर है जो सभी इनकमिंग और आउटगोइंग संचार कर्मचारियों की निगरानी कर सकता है जो जनता के साथ हैं यदि कुछ प्रमुख शब्द या शिकायत स्पष्ट हैं तो ईमेल को ध्वजांकित किया जा सकता है लिखित पत्राचार को आम तौर पर यह सुनिश्चित करने के लिए जांच की जाती है कि उचित खुलासे मौजूद हैं और सामग्री उपयुक्त है। सभी लिखित पत्राचार, मेल या फ़ैक्स, भविष्य के संदर्भ के लिए अनुपालन विभाग द्वारा फोटोकॉपी और बनाए रखा गया है। अनुपालन में यह भी सुनिश्चित करने के लिए लेनदेन या गतिविधि की समीक्षा करने का कर्तव्य है कि गलत तरीके से कोई त्रुटि या प्रमाण नहीं हैं। उदाहरण के लिए, बैंकिंग उद्योग ने धोखाधड़ी या मनी लॉन्ड्रिंग के कारण हो सकता है कि स्वचालित रूप से संदिग्ध गतिविधि ध्वज करने के लिए कई सुरक्षित गार्ड तैनात किए हैं। इन संभावित मुद्दों को तत्काल समीक्षा के लिए अनुपालन विभाग को भेजा जाता है। परिचय ब्रोकर (आईबी) पंजीकरण 20 फरवरी, 2012 को 10:31 बजे प्रकाशित किया गया था फेलिक्स शिपकेविच द्वारा 0 परिचय 2008 से, अमेरिकी कमोडिटीज और फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (सीएफटीसी), एक स्वतंत्र संघीय एजेंसी ने संयुक्त राज्य में वस्तुओं और वायदा विकल्प बाजारों पर नए नियमों को लगातार लागू किया है। 2010 में, सीएफटीसी ने परिचय दलाल (आईबी) के लिए नए पंजीकरण नियम पेश किए। सीएफटीसी द्वारा पारित कमोडिटी एक्सचेंज अधिनियम (सीईए) के तहत, आईबी को सीएफटीसी के साथ पंजीकरण करना होगा। एनएफए ने सीएफटीसी विनियमन के अनुपालन में आईबी को पंजीकरण किया। यह मार्गदर्शिका आईबी के रूप में पंजीकरण करने पर सामान्य जानकारी प्रदान करती है। इसे कानूनी सलाह नहीं माना जाना चाहिए। यह दस्तावेज आईबी को परिभाषित करता है, और व्यक्तियों या फर्मों के लिए आवश्यक प्रक्रियाएं सीएफटीसी के साथ आईबी के रूप में रजिस्टर करने की है। यह उन आईबी के भी वर्णन करता है जो पंजीकरण से मुक्त हैं। ईबी के रूप में पंजीकृत करने वाले सभी व्यक्तियों और संगठनों को वायदा खरीदने और बेचने के लिए व्यवस्थाएं, वायदा पर विकल्प, और खुदरा ऑफ-एक्सचेंज विदेशी मुद्रा (विदेशी मुद्रा) अनुबंधों को कमोडिटी एक्सचेंज अधिनियम (सीईए) के तहत सीएफटीसी के साथ पंजीकृत करना होगा। पंजीकरण फर्मों की व्यावसायिक गतिविधि के लिए विशिष्ट है और यह सुनिश्चित करता है कि कंपनियां कुछ सरकारी नियमों के अनुरूप हैं, जो कि लोगों को धोखाधड़ी या असुरक्षित प्रथाओं से बचाने के लिए मौजूद हैं। आईबी भविष्य वायदा दलाल हैं जो एक पूर्वनिर्धारित तिथि या मूल्य पर वस्तुओं की खरीद या बिक्री के लिए आदेश मांगते हैं, लेकिन ऐसे आदेशों का समर्थन करने के लिए ग्राहकों से धन या अन्य परिसंपत्तियों को स्वीकार नहीं करते हैं। कोई आईबी क्लाइंट फंड को मार्जिन में नहीं रखता है इसके बजाय, एक फ्यूचर्स कमीशन मर्चेंट (एफसीएम) ने आईबी के साथ जुड़े निधियों को रख लिया है। अधिकांश आईबी और एफसीएम को सीईए के तहत पंजीकृत होना चाहिए। कुछ ऐसी परिस्थितियां हैं जिनके तहत आईबी छूट के लिए योग्य हो सकती है। हालांकि, छूट अत्यधिक विशिष्ट और आवेदन में सीमित हैं। सीएफटीसी के साथ पंजीकरण करने पर, आईबी को राष्ट्रीय वायदा संघ (एनएफए) के सदस्य बनना चाहिए। एनएफए एक स्व-नियामक संगठन है जो सीएफटीसी वित्तीय और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को लागू करता है। एनएफए सदस्यता के अलावा, एक आईबी एक या अधिक नामित अनुबंध बाज़ार (कमोडिटी एक्सचेंज) का सदस्य बन सकता है। एक आईबी के रूप में पंजीकरण करने की प्रक्रिया क्या है एक एनबीए एक मानक फॉर्म के साथ एनएफए को सीएफटीसी विनियमों के अनुपालन का प्रदर्शन करने वाले कई बयानों को जमा कराना होगा, और आवेदन शुल्क और देय राशि का भुगतान करेगा। यह एनएफए 8217 के मानक पंजीकरण फॉर्म है, जिसका इस्तेमाल कई अलग-अलग पंजीकरण श्रेणियों के लिए किया जाता है। कुछ वर्ग आईबी के लिए अनावश्यक हैं, और इन्हें अनदेखा किया जा सकता है। पंजीकरण आईबी को फॉर्म के अनुसार दस्तावेजों की एक श्रृंखला प्रस्तुत करनी होगी। इसमें शामिल हैं: आपराधिक, नियामक, और वित्तीय खुलासा व्यापार की व्याख्या करना लेनदेन करना फर्म और शाखा कार्यालयों के लिए संपर्क जानकारी, और किसी भी तीसरे पक्ष के होल्डिंग फर्म 8217 के व्यावसायिक रिकॉर्ड के लिए फॉर्म 7-आर के अलावा, आईबी ने सीटीटीसी आवश्यकताओं के अनुपालन को प्रदर्शित करने के लिए कई बयानों, प्रस्ताव और नीतियां जमा करनी होंगी। इनमें निम्न शामिल हैं, लेकिन इन तक सीमित नहीं हैं: वित्तीय फाइलिंग: आईबी को फॉर्म 1-एफआर या एक फोकस रिपोर्ट प्रस्तुत करने के लिए फर्म को कम से कम 45,000 एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) प्रक्रियाओं की एनएफए 8217 की शुद्ध पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करना होगा: गैरकानूनी गतिविधियों से जुड़ी निधियों को नकद उपकरणों या संदिग्ध खाता हस्तांतरण के माध्यम से साफ होने से रोकने के लिए एनएफए की एएमएल प्रक्रियाओं की आवश्यकता है। आईबी को मनी लॉन्ड्रिंग की संभावितता से अवगत होना चाहिए और उनकी पर्यवेक्षण के तहत किसी भी संदिग्ध गतिविधि के लिए खाता निरंतरता और आपदा वसूली (बीसी-डीआर) प्रक्रियाओं के बारे में जानना चाहिए। राजनैतिक, प्राकृतिक या अन्य आपदाओं के साथ सामना करते समय एक फर्म न्यूनतम व्यवधान के साथ चल रहा है यह सुनिश्चित करने के लिए प्रक्रियाएं प्रोमोशनल सामग्री की प्रक्रिया: एनएफए के लिए जरूरी है कि आईबी ने प्रचार संबंधी धोखाधड़ी को समाप्त करने के लिए प्रचार सामग्री बनाने और कंपनियों को उच्च स्तर के वाणिज्यिक ग्राहक शिकायत प्रक्रिया का सम्मान करें: ग्राहक शिकायतों को प्रसंस्करण, रिकॉर्डिंग और हल करने के लिए: संपत्ति पत्र का स्रोत: एनएफए के लिए आवश्यक है कि आईबी ने फर्म 8217 के मौजूदा आस्तियों के स्रोत का वर्णन करने वाले दस्तावेज प्रदान किए, यह सुनिश्चित करने के लिए कि व्यवसाय संचालित करने के लिए पूंजी का योगदान था , और व्यापारिक परिचालन के लिए उपयोग करना जारी रखा जाएगा प्रतिपक्ष समझौते की प्रतियां विदेशी मुद्रा व्यापार के संचालन के लिए केवल कंपनियों पर लागू होता है वायदा फर्मों में प्रधानाध्यापकों और एसोसिएटेड व्यक्तियों (एपी) फ्यूचर्स प्रिंसिपल और एपी को अतिरिक्त दस्तावेज देने की आवश्यकता होती है जिनमें शामिल हैं: फॉर्म 8-आर: प्रिंसिपल ऐप को व्यक्तिगत जानकारी, आदान-प्रदान, और किसी भी आपराधिक, नियामक या वित्तीय खुलासे के दस्तावेजों को पहचानता है। साथ ही प्रवीणता की आवश्यकताओं की पुष्टि करता है फिंगरप्रिंट: एक पूर्ण फिंगरप्रिंट कार्ड, सभी 10 उंगलियों के प्रिंट के साथ एनएफए एफआईआई को फिंगरप्रिंट कार्ड भेजता है यह निर्धारित करने के लिए कि आवेदक का आपराधिक रिकॉर्ड है या नहीं। आवेदकों को अपने आवेदन के साथ उंगलियों के निशान के एक से अधिक सेट जमा करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है ताकि अतिरिक्त सेट प्राप्त करने में देरी से बचने के लिए, यदि आवश्यक हो, प्रवीणता की आवश्यकताओं के प्रसंस्करण के लिए: वायदा फर्मों के लिए, प्रधानाचार्य ने सीरीज 3 परीक्षा या समकक्ष पास किया प्रधानाध्यापकों और संबद्ध व्यक्तियों (एपी) विदेशी मुद्रा फर्मों में फॉर्म 7-आर का समापन एक ऑनलाइन फार्म जो आईबी को विदेशी मुद्रा फर्म के रूप में पंजीकृत करता है एक विदेशी मुद्रा संबद्ध व्यक्ति की प्रवीणता आवश्यकताओं के रूप में कम से कम एक प्रिंसिपल को मंजूरी देनी है: प्रिंसिपल एपीएस ने सीरीज 3 और सीरिज 34 परीक्षाओं या समकक्षों का पारित किया है। वर्तमान सीएफटीसी के साथ पंजीकृत व्यक्तियों या वर्तमान सीएफटीसी कुलसचिव के प्राचार्य के रूप में सूचीबद्ध व्यक्तियों के लिए अतिरिक्त आवेदन शुल्क की आवश्यकता नहीं है यदि कोई व्यक्ति एपी और प्रिंसिपल दोनों के रूप में आवेदन कर रहा है, तो केवल एक आवेदन शुल्क की आवश्यकता है। फ्यूचर्स और फॉरेक्स आईबी विभिन्न संबंधित फीस के लिए जिम्मेदार हैं, जैसा कि नीचे उल्लिखित है। आवेदकों को एक गैर-वापसीयोग्य आवेदन शुल्क (200), आईबी सदस्यता देय राशि (750), और प्रत्येक प्राचार्य और एपी के लिए एक गैर-वापसी योग्य शुल्क का भुगतान करना होगा जो लागू होता है (85)। आईबी विदेशी मुद्रा कंपनियों को आवेदन शुल्क (200), आईबी सदस्यता देय राशि (750) और प्रत्येक प्राचार्य और एपी के लिए शुल्क का भुगतान करना होगा (85)। इसके अलावा, आईबी विदेशी मुद्रा फर्म को विदेशी मुद्रा आईबी सदस्यता देय राशि (2,500) का एक अलग सेट देना होगा। यदि विदेशी मुद्रा फर्म पहले से ही एक एनएफए सदस्य है, फर्म 1,750 अधिभारित कर दिया गया है। फर्मों या व्यक्तियों को पंजीकरण से छूट दी जाती है एक फर्म या व्यक्ति को फर्म के रूप में पंजीकृत होने से छूट मिल सकती है यदि वे निम्नलिखित सख्त योग्यताओं में से एक हैं: फ्यूचर्स कमिशन मर्चेंट (एफसीएम) के रूप में पहले से पंजीकृत हैं, केवल औपचारिक व्यक्तियों के लिए लेनदेन करें (अर्थात फर्म, सहयोगी, शीर्ष अधिकारी, या निदेशकों) यदि फर्म गैर-यूएस आधारित है, केवल गैर-अमेरिकी निवासियों के साथ व्यापार होता है, और एफसीएम को सभी ट्रेडों को प्रस्तुत करता है शिपकेविच पीएलएलसी में, ग्राहकों को विनियमन के साथ 8217 की ज़रूरतों को संतुलित करना 8217 की मांगें हमारी फर्म का गौरव और पहचान है। यदि इस ज्ञापन में चर्चा की गई प्रक्रियाओं के बारे में आपके पास प्रश्न हैं, या हमारी सहायता नियामक अनुपालन की बैठक चाहते हैं, तो कृपया हमारे वकीलों से संपर्क करें।